Zero-Based Budgeting: LazyBudget
Zitat von RaphaelK am 25. März 2026, 13:27 UhrMoin zusammen,
ich bin Raphael. Mein Weg zum Frugalismus begann vor über 10 Jahren als Student mit YNAB 4 und Early Retirement Extreme. Durch die Disziplin mit Zero-Based Budgeting stieg meine Sparquote nach ein paar Monaten schnell auf über 20%. Tendenz seitdem steigend.
Die Motivation
Nach dem Wechsel von YNAB auf das Abo-Modell blieb ich lange bei der alten Desktop-Version und bastelte eine eigene CSV-Anpassung. Der endgültige Bruch kam mit meinem Wechsel auf Linux und dem Wunsch meiner Frau, Daten plattformübergreifend und gemeinsam zu nutzen. Das hatten wir vorher über Excel gemacht.
Anstatt ein teures Abo abzuschließen, habe ich meine Freizeit genutzt, um eine eigene Webanwendung zu bauen: LazyBudget.
Was das Tool kann
Mir war wichtig, die bewährte Logik beizubehalten, aber den manuellen Aufwand zu minimieren:
Zero-Based Budgeting: Jeder Euro wird verplant.
Datenschutz: Keine Profilbildung durch Transaktionsdaten.
Smart-Import: Einfacher Import von Bank-Transaktionen mit lernender Kategoriezuweisung. Ein Sync mit beispielsweise FinAPI wäre noch schöner aber kostet pro User.
Partner-Features: Accounts können verknüpft werden, um Ausgaben zu teilen und monatlich zu verrechnen, ohne die private Übersicht aufzugeben.
Auswertungen: Cashflow-Analysen und Kategorie- und Sender/Empfänger-Drilldown.
Legacy: Import von alten YNAB-Daten ist möglich.
Warum kostenlos?
Ich habe das Projekt primär für uns gebaut (und um meine Frau zu beeindrucken). Da die Serverkosten für mich identisch bleiben, stelle ich es der Community unter lazybudget.de kostenlos zur Verfügung.
Mittlerweile benötigen wir dank der Automatisierung nur noch ca. 5–10 Minuten pro Monat für die Finanzen. Vielleicht hilft es dem einen oder anderen hier ebenfalls, die Routine zu vereinfachen. Oder die mittlerweile über 100$ im Jahr für YNAB zu sparen.
Ich freue mich über Feedback!
Moin zusammen,
ich bin Raphael. Mein Weg zum Frugalismus begann vor über 10 Jahren als Student mit YNAB 4 und Early Retirement Extreme. Durch die Disziplin mit Zero-Based Budgeting stieg meine Sparquote nach ein paar Monaten schnell auf über 20%. Tendenz seitdem steigend.
Die Motivation
Nach dem Wechsel von YNAB auf das Abo-Modell blieb ich lange bei der alten Desktop-Version und bastelte eine eigene CSV-Anpassung. Der endgültige Bruch kam mit meinem Wechsel auf Linux und dem Wunsch meiner Frau, Daten plattformübergreifend und gemeinsam zu nutzen. Das hatten wir vorher über Excel gemacht.
Anstatt ein teures Abo abzuschließen, habe ich meine Freizeit genutzt, um eine eigene Webanwendung zu bauen: LazyBudget.
Was das Tool kann
Mir war wichtig, die bewährte Logik beizubehalten, aber den manuellen Aufwand zu minimieren:
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Zero-Based Budgeting: Jeder Euro wird verplant.
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Datenschutz: Keine Profilbildung durch Transaktionsdaten.
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Smart-Import: Einfacher Import von Bank-Transaktionen mit lernender Kategoriezuweisung. Ein Sync mit beispielsweise FinAPI wäre noch schöner aber kostet pro User.
-
Partner-Features: Accounts können verknüpft werden, um Ausgaben zu teilen und monatlich zu verrechnen, ohne die private Übersicht aufzugeben.
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Auswertungen: Cashflow-Analysen und Kategorie- und Sender/Empfänger-Drilldown.
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Legacy: Import von alten YNAB-Daten ist möglich.
Warum kostenlos?
Ich habe das Projekt primär für uns gebaut (und um meine Frau zu beeindrucken). Da die Serverkosten für mich identisch bleiben, stelle ich es der Community unter lazybudget.de kostenlos zur Verfügung.
Mittlerweile benötigen wir dank der Automatisierung nur noch ca. 5–10 Minuten pro Monat für die Finanzen. Vielleicht hilft es dem einen oder anderen hier ebenfalls, die Routine zu vereinfachen. Oder die mittlerweile über 100$ im Jahr für YNAB zu sparen.
Ich freue mich über Feedback!
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